相続税に関するあらゆる疑問を解決！専門家が語るQ&Aガイド

「相続」と聞くと、多くの人が複雑さや不安を感じるのではないでしょうか。特に相続税の申告や対策は専門知識が必要で、「何から始めればいいのか分からない」「税務調査が心配」といった声をよく耳にします。

この記事では、「相続税に強い税理士エール」が提供するサービスや、相続に関するよくある疑問について、Q&A形式で詳しく解説します。あなたの「残された遺産を1円も無駄にしたくない」という想いを形にするためのヒントが満載です。

1. 相続税申告に関するQ&A

Q: 初めての相続で何から始めればいいかわからないのですが、相談に乗ってもらえますか？

はい、初めての方も安心してください。ご相談に来られる方の80%が初めての相続です。相続は一生に何度も経験するものではないため、多くの方が戸惑われるのは当然のことです。

当事務所では、まずは初回の無料相談をご利用いただけます。状況を詳しくお伺いしながら、何から始めるべきか丁寧にお伝えします。相続の手続きは多岐にわたりますが、一つ一つ順序立てて進めることで、必ずゴールにたどり着けます。

相続税の申告だけでなく、遺言書・遺産分割協議書の作成や成年後見人、相続登記なども対応可能です。もし当事務所だけで対応できない場合は、提携している相続に強い弁護士、司法書士、行政書士、不動産鑑定士などの専門家をご紹介します。

特に重要なのは、すべて弊社が窓口となり、各専門家と当事務所で打ち合わせを行うため、依頼する仕事ごとに異なる事務所を探したり、何度も出向く必要がないということです。お客様にとって最もストレスの少ない形で、相続手続きを進めることができます。

Q: 相続税申告を税理士に依頼するメリットは何ですか？

税理士に相続税申告を一任いただくことで、いくつかの大きなメリットがあります。

まず、当事務所では、最小の税金に抑え、かつ税務調査が来にくいように相続税申告を代行します。元国税による税務調査対策が当事務所の大きな強みの一つです。税務調査のツボを知り尽くしたプロの視点から、安心して申告書を作成できます。

税務調査は多くの方が恐れるものですが、適切な申告書を作成することで、その可能性を大幅に減らすことができます。万が一調査が入った場合でも、元国税OBの知見を活かして、お客様をしっかりとサポートいたします。

また、複雑な相続財産であっても、当事務所が全体像を把握し、適切に申告を進めます。不動産、株式、預貯金、生命保険など、様々な財産の評価方法は異なり、それぞれに専門的な知識が必要です。申告書の作成から納税まで、一連の業務を丸投げしていただくことが可能です。

最短3週間というスピード対応も可能なため、急な相続でも慌てることなく手続きを進められます。相続税の申告期限は相続開始から10か月以内と決められており、時間的な制約がある中で、迅速かつ正確な対応が求められます。

お客様からは「思ったよりも相続税が安くなり、助かりました」という喜びの声もいただいています。適切な特例の適用や評価方法の見直しにより、想像以上に税負担を軽減できるケースも少なくありません。

Q: 今の税理士がいるのですが、相続申告だけ依頼できますか？

はい、ご安心ください。会計や法人税申告は今の税理士のまま、相続申告のみのご依頼も可能です。現在の税理士との関係を壊したくないと心配される方は非常に多くいらっしゃいます。

長年お世話になっている税理士がいる場合、その関係性を大切にしたいというお気持ちは十分に理解できます。しかし、相続税は専門性が高く、普段法人税や所得税を扱っている税理士でも、相続税に関しては経験が少ない場合があります。

例えば、「親戚が相続専門の税理士として独立したので、相続のみそちらへ依頼したい」といった伝え方をご提案するなど、波風が立たないようなアドバイスも行っています。円滑なコミュニケーションを保ちながら、最適な専門家に依頼することが、結果的に皆様のメリットにつながります。

Q: 相続税申告の料金はどのくらいですか？

当事務所は名古屋最安クラスの料金でサービスを提供しています。初回のご相談は無料です。その際、生前の相続対策や相続税申告などをご依頼いただいた際の料金も具体的にお伝えしています。

料金体系は明確で、追加料金が発生する場合も事前にしっかりとご説明いたします。料金にご納得いただけた場合のみ、ご依頼いただければ問題ありません。押し売りのようなことは一切いたしませんので、安心してご相談ください。

無料相談は最大2時間までで、相続に関する疑問や不明点にじっくりお答えします。この時間を有効活用していただき、今後の方針を決めていただければと思います。

2. 生前対策と節税に関するQ&A

Q: 相続税を安くするために、生前からどのような対策ができますか？

「残された遺産を1円も無駄にしたくない」という想いを形にするため、生前対策は非常に重要です。相続税は事前の対策によって、大幅に軽減することができる税金です。

生前に相続人へ財産を贈与するなどの方法で、相続税として支払うべき税金を軽減することができます。贈与税の基礎控除である年間110万円を活用した暦年贈与や、相続時精算課税制度の利用など、様々な手法があります。

また、遺言書を残すことで、親族間の相続トラブルを事前に回避し、円満相続の準備を始めることが可能です。遺言書がないために、本来仲の良かった兄弟姉妹が争族になってしまうケースは残念ながら少なくありません。

当事務所では、無料の節税対策も提供しており、お客様一人ひとりに合わせた最適なプランをご提案します。「2億円節税の秘訣」など、具体的な節税事例も参考にしながら、あなたの資産を守る生前対策をサポートいたします。

生前対策で活用できる主な手法には以下のようなものがあります。

生前贈与の活用では、年間110万円の基礎控除を使った暦年贈与を複数年にわたって行うことで、相続財産を減らすことができます。また、住宅取得等資金の贈与の特例や、教育資金の一括贈与の特例など、用途に応じた非課税枠も活用できます。

生命保険の活用も効果的です。生命保険金には相続人1人あたり500万円の非課税枠があり、この枠を活用することで節税効果を得られます。

不動産を活用した対策では、小規模宅地等の特例の適用を見据えた財産構成の見直しや、賃貸不動産の建築による相続税評価額の圧縮なども検討できます。

Q: 生前対策で特に重要なことは何ですか？

円満相続の第一歩は、今から準備を始めることです。相続は突然発生するものですが、事前の準備によってその影響を大きく変えることができます。

例えば、海外資産がある場合の相続対策や、認知症になる前に成年後見制度を活用する方法、生命保険の非課税枠を賢く使う方法など、多岐にわたる対策があります。これらの対策は、被相続人が健康で判断能力がしっかりしているうちに行う必要があります。

また、生前贈与を検討する際には、「その贈与、無効です！」と税務調査で指摘され、1億円もの追徴課税を支払うような事態を避けるためにも、専門家のアドバイスが不可欠です。

生前贈与が無効とされる典型的なケースとして、「名義預金」の問題があります。親が子供名義の口座を作って預金していても、その子供が口座の存在を知らない、通帳や印鑑を親が管理しているといった場合、税務署は贈与が成立していないと判断します。

任意後見を自分でやって大失敗するケースもありますので、プロに相談するメリットは大きいでしょう。当事務所では、合法的な節税のラインを見極め、効果的な贈与のコツをお伝えします。

重要なのは、単発の対策ではなく、長期的な視点での計画的な対策を行うことです。5年後、10年後を見据えた資産承継計画を立てることで、より効果的な節税が可能になります。

3. 相続税還付に関するQ&A

Q: 払いすぎた相続税が戻ってくる可能性があるというのは本当ですか？

はい、本当です。「払いすぎた相続税が戻ってくることをご存知ですか？」過去5年以内に相続税を納税した方は、相続税還付のチャンスがあります。

相続税の還付請求は、申告期限から5年以内であれば行うことができます。多くの方がこの制度を知らずに、本来であれば戻ってくるはずの税金を諦めてしまっているのが現状です。

還付の鍵となるのは**「土地評価」**です。相続税申告における土地評価は非常に専門性が高く、見落としや誤りによって過大に納税しているケースが少なくありません。路線価による画一的な評価だけでは、その土地固有の事情が十分に反映されない場合があります。

土地の形状、接道状況、高低差、地中埋設物の有無、騒音や振動の影響など、様々な要因が土地の価値に影響します。これらの要因を適切に評価に反映させることで、大幅な還付が実現するケースもあります。

当事務所は、多面的な視点から土地評価を見直し、適正な評価額を導き出すことで、還付の可能性を探ります。不動産鑑定士との連携により、より精緻な土地評価を行うことも可能です。

Q: どのように還付の可能性を診断してもらえますか？

専門スタッフが還付の可能性を無料診断いたします。お気軽にご相談ください。診断は以下のような流れで行います。

まず、過去の申告書と土地の現況を詳しく確認いたします。路線価だけではない、土地評価の多角的な見方や、土地の形状が還付額に影響するかどうかなど、プロの視点で徹底的に調査します。

現地調査も重要な要素です。机上の資料だけでは分からない土地の実情を把握するため、実際に現地に赴いて調査を行います。近隣の状況、アクセス性、周辺環境など、様々な角度から土地を評価し直します。

無料診断を通じて、「もう諦めていた」相続税還付の意外な可能性が見つかることもあります。特に、以下のような土地をお持ちの場合は、還付の可能性が高くなります。

• 形状が悪い土地（不整形地、間口が狭い土地など）
• 高低差がある土地
• 接道状況が悪い土地
• 騒音や振動の影響を受けている土地
• 地中に埋設物がある土地
• 面積が大きい土地

還付請求後の税務調査への対応についても、元国税OBの知見を活かしてサポートします。税務調査になったとしても、適切な根拠に基づいた還付請求であれば、恐れる必要はありません。

4. 相続トラブル・複雑な事例に関するQ&A

Q: どのような相続トラブルに対応していますか？

相続は時に、予期せぬトラブルや複雑な状況を生み出すことがあります。当事務所では、遺言書・遺産分割協議書の作成といった予防策から、実際に発生した困難なケースまで幅広く対応しています。

相続トラブルは、金銭的な問題だけでなく、家族関係に深刻な影響を与えることがあります。円満だった家族が相続をきっかけに関係が悪化してしまうケースは、残念ながら珍しくありません。

例えば、以下のような衝撃的な事例にも対応した実績があります。

**「遺産分割で監禁されました」**というケースでは、相続人の一人が他の相続人を物理的に監禁して、遺産分割協議書への署名を強要するという事件が発生しました。このような場合は、弁護士と連携して刑事告発も視野に入れた対応が必要になります。

**「THE争族・何度も命を狙われました。（相続のドロ沼）」**では、相続人間の対立が激化し、実際に暴力沙汰に発展したケースです。このような状況では、まず身の安全を確保することが最優先となります。

**「遺言捏造事件-財産は全部俺のものだ！」**というケースでは、相続人の一人が偽造した遺言書を持参してきました。筆跡鑑定や用紙の年代測定などの科学的手法を用いて遺言書の真偽を確認する必要がありました。

**「相続でまさかの愛人発覚」**では、被相続人の死後に隠し子の存在が発覚し、相続関係が複雑になりました。認知の有無や、DNA鑑定の実施など、法的な手続きが必要になります。

**「相続人が500人以上？！」**というケースでは、代襲相続が繰り返された結果、相続人の数が膨大になってしまいました。相続人の特定だけでも膨大な時間と労力が必要で、戸籍の調査だけで数か月を要しました。

これらの事例は極端に聞こえるかもしれませんが、相続における人間関係や財産問題の複雑さを物語っています。当事務所は、提携の弁護士や司法書士とも連携し、お客様の「困った」を解決するために尽力します。

重要なのは、トラブルが発生してから対応するのではなく、事前に予防策を講じることです。遺言書の作成、家族会議の開催、財産目録の作成など、できることから始めることをお勧めします。

5. 事務所の強み・サービス詳細に関するQ&A

Q: 税理士法人エールの強みは何ですか？

「相続税に強い税理士エール」は、お客様から選ばれる明確な理由があります。

主な強みは以下の通りです。

名古屋最安クラスの料金を実現しています。料金にご納得いただいてから依頼いただけます。相続税申告は高額な報酬を請求される場合も多い中、適正価格でのサービス提供を心がけています。

元国税による税務調査対策が当事務所の最大の特徴です。国税OBが強力にサポートします。税務調査の実情を知り尽くしたプロの視点から、調査に耐えうる申告書を作成し、万が一の場合も適切に対応いたします。

最短3週間のスピード対応が可能です。急ぎの申告にも対応可能です。相続税の申告期限は10か月と決まっていますが、様々な事情で期限が迫ってしまうケースもあります。そのような場合でも、迅速かつ正確な申告書を作成いたします。

無料の節税対策を提供しています。単に申告書を作成するだけでなく、可能な限りの節税策をご提案いたします。

申告から納税まで、相続税に関するすべての業務に対応しています。部分的なサポートではなく、相続手続きの全体をワンストップで支援いたします。

税理士、不動産鑑定士、国税OBが強力にサポートする体制を構築しています。多角的な視点から最適な解決策をご提案いたします。

土日祝日も対応しており、夜22時まで電話受付が可能です。平日お忙しい方でも安心してご相談いただけます（ただし、折り返しが翌営業日となる場合がございます）。多くの税理士事務所が平日の日中のみの対応となる中、お客様の都合に合わせたサービス提供を行っています。

アクセスの良さも重要なポイントです。名古屋駅から徒歩3分の本店に加え、東京（新宿）、横浜、大阪にも支店があり、全国各地の皆様に安価で質の高い相続業務を提供しています。

弁護士、司法書士、行政書士、不動産鑑定士などの専門家と提携しており、すべて弊社が窓口となるワンストップサービスを提供しています。これにより、複雑な相続手続きもスムーズに進められます。相続登記は司法書士、遺産分割調停は弁護士、遺言書の作成は行政書士など、それぞれの専門家が最適なサポートを提供いたします。

お客様からは「土日に対応してもらえ、大変助かりました」「弁護士の先生や司法書士の先生も紹介いただき、永江事務所で一緒に相続を進められました」といった声が寄せられています。

「相続業務は手間がかかる」という理由で受け付けない税理士事務所も多い中、お客様の喜びの声を励みにこの道を歩んでいます。相続は人生の中で限られた回数しか経験しない重要な出来事であり、その一つ一つに真摯に向き合うことを信念としています。

Q: スタッフはどのような方々ですか？

当事務所は「相続税に強い税理士エール」として、相続サービスの質だけでなく、スタッフにも自信を持っています。

代表社員税理士は永江将典です。相続税に特化した豊富な経験と実績を持ち、お客様一人ひとりの状況に応じた最適なソリューションを提供いたします。

主なスタッフとしては、相良信一郎、石塚直行、阪本雅人、別所明子、杉山祐一が在籍しています。それぞれが相続税に関する深い知識と経験を持ち、チーム一丸となってお客様をサポートいたします。

この道30～40年という大ベテランはいませんが、お客様一人ひとりに寄り添い、真摯に対応することをお約束します。長年の経験も重要ですが、それ以上に大切なのは、お客様の立場に立って考え、最善の解決策を見つけ出すことだと考えています。

スタッフ一同、常に最新の税制改正情報や判例研究に取り組み、お客様により良いサービスを提供できるよう努めています。また、定期的な研修や勉強会を通じて、専門知識のアップデートと技術の向上を図っています。

Q: 無料相談ではどんなことを聞けますか？

初回の無料相談は最大2時間までとなります。この時間を使って、お客様の相続に関するあらゆる疑問や不明点に丁寧にお答えさせていただきます。

例えば、以下のようなご質問にお答えできます。

相続税の基本的な仕組みについてでは、相続税がかかるのか、いくらからかかるのかといった基礎的な疑問から、具体的な計算方法まで詳しく説明いたします。基礎控除額は3000万円＋600万円×法定相続人の数で計算され、この金額を超える場合に相続税がかかります。

生前の相続対策として何ができるのかについても詳しくご説明します。贈与税の活用方法、生命保険の活用法、不動産を使った節税対策など、お客様の財産状況に応じた最適な対策をご提案いたします。

相続税申告の具体的な流れや必要な書類については、相続開始から申告・納税まで、時系列に沿って分かりやすく説明いたします。戸籍謄本の収集、財産評価、申告書の作成、税務署への提出など、各段階で必要な手続きをご案内いたします。

払いすぎた相続税が戻ってくる可能性についても無料で診断いたします。過去の申告内容を拝見し、還付の可能性があるかどうかを判断いたします。

現在の税理士との関係を壊さずに相続申告を依頼する方法についても、具体的なアドバイスをいたします。円満な関係を維持しながら、専門性の高い相続税申告を依頼する方法をお教えします。

遺言書作成や遺産分割協議書に関する疑問についても、提携する専門家と連携してお答えいたします。効力のある遺言書の作成方法、遺産分割協議の進め方など、実務的なアドバイスをいたします。

相続税の節税方法については、小規模宅地等の特例、配偶者控除、生命保険の非課税枠など、様々な制度の適用について詳しく説明いたします。これらの制度を適切に活用することで、大幅な節税が可能になる場合があります。

納税資金がない場合の延納・物納についても、その要件や手続き方法について詳しく説明いたします。一括で納税できない場合の選択肢についてもご案内いたします。

生前の相続対策や相続税申告などをご依頼いただいた際の料金プランについても、その場でお伝えしますので、ご安心ください。明確な料金体系で、後から追加料金が発生することはありません。

最後に

相続は人生において何度も経験することのない出来事であり、その手続きや税金に関する悩みは尽きないものです。「相続税に強い税理士エール」は、お客様が抱えるそんな不安や疑問に寄り添い、「残された遺産を1円も無駄にしたくない」という想いを形にすることを使命としています。

相続税は複雑で専門的な分野ですが、適切な知識と経験を持った専門家のサポートを受けることで、必ず最適な解決策を見つけることができます。一人で悩まず、まずは専門家にご相談いただくことが、円満相続への第一歩となります。

相続税に関するどんな些細な疑問でも、お気軽にご相談ください。土日祝日も対応し、夜22時まで電話を受け付けております。まずはお客様の状況をお伺いし、最適な解決策をご提案させていただきます。

あなたの相続が、円満に、そして最小限の税負担で終えられるよう、私たちプロの専門家が全力でサポートいたします。相続は「争族」になってしまうこともありますが、事前の準備と適切な対応により、「円満相続」を実現することができます。

大切な財産を次世代に確実に承継し、ご家族の絆を深めるお手伝いをさせていただければ幸いです。皆様からのご連絡を心よりお待ちしております。