節税対策、無料相談であなたに合った方法を見つける

大切な財産を守るために

「残された遺産を1円も無駄にしたくない」、そして大切なご家族が将来「争族」となることを避けたい。多くの方がそう願っています。

しかし、相続税の節税対策は複雑で、何から手をつけて良いか分からないという方も少なくありません。相続は、専門的な知識と計画性が求められる領域であり、適切な節税対策を行うことで、税負担を大幅に軽減し、円満な形で財産を次世代へ引き継ぐことが可能になります。

第1章：なぜ今すぐ節税対策を始めるべきなのか

相続税の負担は想像以上に大きい

相続税は、財産の額によっては多額になることがあります。例えば、2億円の節税が可能になる事例もあるように、適切な対策を講じれば大きな効果が期待できますが、対策を怠ればその分だけ税金として支払う額が増えてしまいます。

また、相続財産には土地や住宅などの不動産が含まれることが多く、現金化しにくい財産であるため、納税資金の確保に困るケースも少なくありません。

家族間の「争族」を未然に防ぐために

相続において最も避けたいことの一つが、遺産を巡る家族間の争いです。遺言書がない場合や、遺産分割の方針が明確でない場合、信じられないようなトラブルに発展する可能性も否定できません。

生前に対策を講じ、遺言書の作成や家族会議を通じて財産の分配方針を明確にしておくことで、このような争いを未然に防ぎ、故人の意思を尊重した円満な相続を実現できる可能性が高まります。

税務調査リスクへの対策

相続税の申告には専門的な知識が不可欠であり、誤った申告や不適切な節税方法は、税務調査の対象となる可能性があります。税務署は申告の不備や不自然な財産の動きを見逃しません。

特に、生前贈与を意図したつもりでも、適切な手続きを踏んでいなければ「その贈与、無効です」という事態になりかねません。名義預金問題は税務調査で狙われやすいポイントの一つです。

第2章：生前対策が節税の鍵

相続税の節税対策は多岐にわたりますが、財産状況、家族構成、将来の希望などによって、最適な方法は異なります。

1. 生前贈与の賢い活用

暦年贈与の基礎控除 年間110万円までの贈与であれば、贈与税が非課税となる暦年贈与の基礎控除があります。毎年コツコツと贈与を続けることで、長期的には大きな節税効果が期待できます。

相続時精算課税制度 特定の条件下で2500万円までの贈与が非課税となる制度です。ただし、一度この制度を選択すると、暦年贈与の基礎控除が使えなくなるなど、慎重な検討が必要です。

特定目的の非課税贈与 教育資金贈与など、特定の目的のために贈与された財産に贈与税がかからない制度もあります。

2. 生命保険の活用

生命保険は、死亡保険金に「非課税枠」が設けられているため、相続税対策として非常に有効な手段です。

非課税枠の活用 死亡保険金には、「500万円×法定相続人の数」という非課税枠があります。この枠内で保険金を受け取ることで、相続税の課税対象から外すことができます。

納税資金の確保 生命保険金は、被保険者の死亡と同時に、指定された受取人へ速やかに支払われるため、相続税の納税資金を確保する手段としても優れています。

3. 不動産の評価見直しと活用

相続財産に不動産が多く含まれる場合、その評価額は相続税額に大きく影響します。

土地評価の多面的な見直し 単に路線価だけで評価するのではなく、土地の形状、利用状況、周辺環境、道路との接道状況などを多角的に評価することで、評価額を下げ、結果的に相続税額を軽減できる可能性があります。

4. 遺言書の作成

遺言書は、ご自身の財産を誰にどのように承継させたいかという意思を明確にするための、最も強力な法的手段です。

円満相続の実現 遺言書を適切に作成することで、遺産分割協議の必要がなくなったり、特定の相続人に財産を多く残したいといった希望を実現したりすることができます。

5. 成年後見制度の検討

判断能力が低下した場合に備えて、財産管理や医療に関する決定をどうするかの対策も重要です。

6. 事業承継対策

中小企業の経営者にとって、事業承継と相続税は大きな課題です。事業承継税制などの特例を活用することで、事業用資産にかかる相続税・贈与税の納税猶予・免除を受けることが可能です。

第3章：無料相談で最適な方法を見つける

相続に関する知識がない状態で、最適な節税対策を自力で見つけるのは困難です。はじめての相続で何から始めていいかもわからない状況の方が80%以上を占めるように、多くの方が不安を抱えています。

専門家による現状把握と課題の特定

無料相談では、まずお客様の財産状況、家族構成、現在の懸念事項、将来の希望などを詳しくヒアリングします。ご自身の財産がどこに、どれくらいあるのかを正確に把握することは、節税対策の第一歩です。

オーダーメイドプランの提案

相続対策に万能薬は存在しません。お客様の状況に応じて、最適なプランを見つけることが重要です。

検討ポイント

• 財産構成に合わせた対策
• 家族構成と関係性
• 納税資金の有無
• ご自身の希望

専門家選びの重要性

相続税の申告や節税対策は、税理士の専門性によってその結果が大きく変わる場合があります。特に、土地の評価など、専門的な知識と経験が求められる分野では、税理士の力量が直接節税額に影響します。

第4章：相続税に強い税理士エールの特徴

高品質なサービスを適正価格で

名古屋最安クラスの料金で、質の高い相続業務を提供することを目指しています。初回のご相談は最大2時間まで無料であり、料金も明確にお伝えします。

元国税OBによる税務調査対策

元国税OBが在籍しており、税務調査が来にくいように、相続税申告を代行します。申告書の作成段階から細心の注意を払い、万が一の税務調査にも対応します。

スピード対応とトータルサポート

最短3週間のスピード対応で、申告期限が迫っている場合でも対応可能です。相続税の申告だけでなく、遺言書・遺産分割協議書の作成や相続登記なども対応します。

ワンストップサービス

提携している弁護士・司法書士・行政書士・不動産鑑定士などを紹介し、すべて窓口となって対応するため、お客様の手間を大幅に削減できます。

柔軟な相談体制

土日祝日も対応、夜22時まで受付可能な直通電話があるため、平日の日中に時間が取れない方でも安心してご相談いただけます。

第5章：よくある質問

Q. 初めての相続で何から始めていいか分かりません A. ご相談に来られる方の80%が初めての相続です。まずは初回の無料相談をご利用ください。

Q. 相談料はいくらですか？ A. 初回のご相談は無料で対応しています。

Q. 今の税理士に会計を依頼していますが、相続申告だけ別の税理士に頼めますか？ A. はい、可能です。相続申告のみのご依頼も承っています。

Q. 相続税の節税は合法的な範囲で行えるのでしょうか？ A. はい、合法的な範囲での節税対策をご提案します。

まとめ：今すぐ行動を

相続税の節税対策は、決して後回しにして良いものではありません。生前に計画的に準備を進めることで、相続税の負担を軽減し、大切な家族が「争族」になることを防ぎ、円満でスムーズな財産承継を実現できる可能性が高まります。

これは、ご自身が大切に築き上げてきた資産を「1円も無駄にしたくない」という想いを形にするための、未来への大切な投資です。

相続に関するどんな小さな疑問でも、複雑な手続きに関する不安でも、まずは初回無料相談をご利用ください。お客様一人ひとりに寄り添い、最適な生前対策と節税プランをサポートいたします。