【名古屋】税理士法人エールが解説｜相続時精算課税制度、デメリ……

安易な選択が招く後悔を避けるために

相続対策を検討されている皆様は、「相続時精算課税制度」という言葉を聞いたことがあるかもしれません。

これは、将来的な相続を見据えた贈与の仕組みとして注目されていますが、その活用には「デメリットに注意」が必要です。

この制度は、すべての人にとって最適な節税策となるわけではなく、「活用すべき人とそうでない人」が明確に分かれる、非常に専門的な判断を要するテーマだからです。

私たち税理士法人エールは、残された遺産を「1円も無駄にしたくない」という皆様の切実な想いを形にするために、相続税申告を専門とする税理士事務所です。

初めて相続に直面される方、そして初めて税理士に会うという方も、どうかご安心ください。ご相談に来られる方の80%が初めての相続であり、分からないことだらけなのは当然のことです。

相続時精算課税制度を検討する際には、その制度単体のメリット・デメリットだけでなく、生前対策全体の戦略の中にどう位置づけるかを慎重に考える必要があります。

相続対策は生前が有利であり、今から円満相続の準備を始めることが何よりも重要です。

もし、あなたがこの制度について「活用すべきか」迷っているのであれば、それはまさに、専門的な視点が必要とされている証拠です。

生前対策には、「その贈与、無効です」として1億円を支払うことになったという事例もあるように、落とし穴が潜んでいます。

今回のブログでは、相続時精算課税制度を検討する際に留意すべき、生前対策全般における重要なポイントと、失敗を避けるための専門家選びの重要性について徹底的に解説します。

なぜ相続時精算課税制度の検討に専門家が必要なのか

安易な節税策の危険性

相続時精算課税制度は、一般の方が想像する以上に複雑な制度であり、その適用を選択することで、かえって将来の選択肢を狭めてしまう可能性があります。

私たちは、このテーマに対し、「デメリットに注意」という強い警告を発しています。また、この制度を「活用すべき人とそうでない人」がいることを認識しなければなりません。

相続時精算課税制度をはじめとする生前贈与の対策は、適切に行わなければ、税務調査で思わぬ指摘を受けるリスクがあります。

例えば、私たちは過去に「その贈与無効です。税務調査で1億円払った話」といった、贈与が認められず多額の納税を強いられたケースを見ています。

また、「任意後見自分でやって大失敗」という事例や、認知症になる前の対策として重要な成年後見制度の活用法など、生前対策には専門的な知識が不可欠です。

これらの失敗例は、生前対策の実行には、相続税のプロによる適切なアドバイスと、複雑な手続きへの対応が必要であることを示唆しています。

相続税を「1円でも安く」するため、そして高い節税効果を目指すのであれば、無料相談などを活用し、あなたに合った対策を検討することが不可欠です。

節税と脱税の境界線

相続税の節税対策には、グレーゾーンと呼ばれる領域が存在します。節税と脱税の境界線を見極めるためには、専門的な知識と経験が必要です。

当事務所では、無料で節税対策を提供しており、お客様の税負担を軽減するための最適な戦略を立案します。

プロの視点で考えるべきこと、そして相続税の特例適用漏れを防ぐための専門家の関与は非常に重要です。

税務調査で指摘を受けないための適切な対策を講じることで、安心して相続手続きを進めることができます。

生前対策の鍵は円満相続と税務調査対策

争いを避けるための生前対策

相続時精算課税制度の検討は、単なる税額計算に留まりません。家族間の争いを避ける「円満相続」の実現と、対策後の税務調査への備えが不可欠です。

生前対策の目的の一つは、親族間の相続トラブルを事前に回避することです。相続は時として恐ろしいトラブルを引き起こします。

例えば、「遺産分割で監禁されました」、「争族・何度も命を狙われました」、「遺言捏造事件・財産は全部俺のものだ」、さらには「相続でまさかの愛人発覚」といった衝撃的な事例が存在します。

これらの「争族」を避けるためには、遺言書を残す等の対策が極めて重要です。遺言書作成にあたっては、専門家と作るべき理由と注意点が存在します。

当事務所では、生前対策の一環として、遺言書・遺産分割協議書の作成なども対応可能です。

税務調査に強い対策とは

相続時精算課税制度を利用した場合でも、その後の相続税申告においては税務調査のリスクが伴います。

当事務所は、元国税による税務調査対策を提供している点が強みの一つです。税務調査が「来にくいように」相続税申告を代行することが可能です。

税務調査で特に狙われやすいのが、名義預金問題です。また、生前贈与を行う際も、税務調査に強い贈与の方法を知っておく必要があります。

プロの視点として、税務調査がいつ来るのか、税務署から「お尋ね」が来たらどうするべきかといった知識を持っておくことは、非常に重要です。

また、相続税還付の鍵となる「土地評価」についても、多面的な視点から適正な評価額を導く専門スタッフが在籍しており、プロが「土地評価」にこだわる理由があります。

この土地評価の専門性は、申告時の節税対策や、税務調査対策においても大きな影響を与えます。

失敗しない専門家選びと税理士法人エールの強み

圧倒的な専門性と実績

相続時精算課税制度を検討する際や、その他の生前対策を成功させるためには、税理士選びで結果が変わると言っても過言ではありません。

特に、相続税に特化した「専門性」を持つ事務所を選ぶことが、失敗を避けるための重要な決め手となります。

当事務所「税理士法人エール」は、相続税専門の税理士事務所として、全国各地の皆様に安価で質の高い相続業務を提供しています。

私たちが選ばれる理由は以下の通りです。

名古屋最安クラスの料金設定を目指しており、相続税申告の費用について明確な料金体系を提示します。料金にご納得いただけた場合のみ、ご依頼いただければ問題ありません。

元国税OBによる徹底した税務調査対策で、安心の相続税サービスを提供します。税務署の視点を熟知したプロフェッショナルが、適切な申告書を作成します。

税金を1円でも安くするための節税対策を無料で提供しています。お客様の状況に応じた最適な対策をご提案します。

急な相続でも慌てないよう、最短3週間のスピード対応が可能です。迅速かつ正確な対応を心がけています。

複雑な相続手続きも、弁護士、司法書士、行政書士、不動産鑑定士など、相続に強い提携専門家と連携し、すべて弊社が窓口となって対応します。

お客様が依頼する仕事ごとに様々な事務所を探したり、出向く必要はありません。

柔軟な相談体制とアクセス

私たちは、お客様の利便性を最優先に考えています。

初回のご相談は最大で2時間まで無料で対応しており、相続に関する疑問や不明点にお答えさせていただきます。まずは初回の無料相談をご利用ください。

平日10時から18時の受付時間外でも、土日祝日もお受けしている直通電話があり、夜22時まで対応しています。

名古屋駅から徒歩3分の本店に加え、東京（新宿）、横浜、大阪にも支店を拡大しており、全国対応で質の高いサービスを提供しています。

相続時精算課税制度を上回る検討テーマ

相続時精算課税制度について考える際、他にも検討すべき節税対策は数多く存在します。

生命保険で相続税を減らす非課税枠の賢い使い方があります。生命保険金は、法定相続人1人あたり500万円まで非課税となるため、効果的な節税策となります。

教育資金贈与は、孫への賢い資産承継術として有効です。一定の要件を満たせば、1,500万円まで非課税で贈与できます。

小規模宅地等の特例の適用要件と節税効果を理解することが重要です。自宅の土地であれば、最大80%の評価減が可能です。

配偶者控除は、相続税がゼロになることもある特例です。配偶者が相続した財産が1億6,000万円または法定相続分のいずれか多い金額まで非課税となります。

相続時精算課税制度を検討する際は、これらの特例や、贈与と相続のバランスを総合的に考慮し、あなたに合ったプランを見つけることが成功の鍵となります。

相続時精算課税制度のデメリット回避へ向けた行動ステップ

相続対策は今すぐ始めるべき

相続時精算課税制度の検討を含む生前対策は、慎重に進める必要があります。なぜなら、一度選択すると、将来の相続に大きな影響を与えるからです。

「相続対策は生前が有利」です。今すぐできることリストを作成し、行動を開始しましょう。生前対策には、相続税として支払わなければいけない税金を軽減する効果があります。

しかし、生前対策を行うにあたって、「相続業務は手間がかかる」という理由で受け付けない税理士事務所も多いのが実情です。

当事務所は、お客様からいただいた喜びの声を励みに、手間を惜しまずこの道を歩んでいます。

まずは無料相談で状況を整理

相続時精算課税制度を検討する前に、まずはご自身の資産状況、家族構成、そして「1円も無駄にしたくない」という具体的な目標を専門家に伝えることから始めましょう。

はじめての相続で何から始めていいかもわからない状況でも、私たちは状況をお伺いしながら、何から始めたらよいかをお伝えします。

初回の無料相談は最大2時間まで利用可能です。この機会に、相続時精算課税制度に関する疑問はもちろん、相続税の不安をスッキリ解決してください。

専門家連携による万全のサポート

相続時精算課税制度の適用判断や、それに伴う贈与手続き、さらには万が一の相続トラブルへの備えは、税理士単独では解決できないこともあります。

当事務所は、税理士、弁護士、司法書士、行政書士、不動産鑑定士など、相続の専門家が連携することで、お客様の抱える複雑な相続手続きなど、すべての疑問や問題にワンストップで対応できる体制を整えています。

例えば、相続時精算課税制度を利用して不動産を贈与する場合、その後の相続登記や不動産評価の専門知識が必要になります。

当事務所では、これらの手続きもすべて円滑に進めるためのサポートを提供します。

相続時精算課税制度の検討はデメリット回避から

相続時精算課税制度は、適切な状況で活用すれば有効な手段となり得ますが、その裏にあるデメリットに注意し、活用すべき人とそうでない人をプロの視点で見極めることが極めて重要です。

生前対策は、単なる節税策ではなく、家族の将来と資産を守るための重要なステップです。

このブログで述べたように、安価で質の高い相続業務、元国税による税務調査対策、そしてワンストップの専門家連携を提供できる当事務所に、まずは初回の無料相談でご相談ください。

あなたの相続税の悩みを、土日夜間も含めて解決します。

相続時精算課税制度に関するご相談はもちろん、相続税に関するどんな疑問も、私たちは丁寧なヒアリングと専門的な知識でサポートいたします。

名古屋駅から徒歩3分の好立地にある税理士法人エールに、ぜひお気軽にお問い合わせください。