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相続手続きで必要なセット書類と漏れを防ぐチェック表

2026年01月04日

相続手続きと書類セットの内容を整理｜戸籍謄本・印鑑証明・預金通帳の準備方法

二度取りを防ぐ効率的な書類準備のコツ

相続手続きで必要な書類は「共通書類セット（戸籍・住民票・印鑑証明）＋財産ごとの個別書類（預金通帳、不動産、証券など）」の二層構造で整理すると漏れを大きく減らせます。特に戸籍謄本は被相続人の出生から死亡まで連続したものが必要で、預金の名義変更や相続登記など、ほぼ全ての相続手続きで共通して使えるため、はじめにまとめて取得しておくことが効率的です。

この記事のポイント

相続手続きの書類は「共通で使える基本セット」と「金融機関・不動産ごとの個別書類」に分けて準備すると、二度取りを防ぎやすくなります。
戸籍謄本は被相続人の出生から死亡までの連続分、相続人全員分の戸籍・印鑑証明書を揃えることが、ほぼ全ての手続きの土台になります。
チェック表を使って「いつ・どこに・何を出すか」を一覧化すると、預金・不動産・保険・年金などバラバラな窓口でも漏れなく進めやすくなります。

今日のおさらい：要点3つ

初心者がまず押さえるべき点は「共通書類セット（戸籍・住民票・印鑑証明・遺産分割協議書）を先に揃えること」です。
預金相続では通帳・キャッシュカード・銀行指定の相続届、不動産登記では登記事項証明書と固定資産評価証明書など、財産ごとの追加書類が必要です。
漏れを防ぐには、チェック表で「手続きの流れ＋必要書類＋取得先＋有効期限」を一覧化し、同時並行ではなく期限が早いものから順に進めるのが安全です。

この記事の結論

相続手続きの書類準備は「共通の基本書類セット＋財産別の個別書類」をチェック表で管理するのが、最も漏れを防げる方法です。
相続手続きは、死亡届・相続人確定・預金・不動産・保険・相続税申告など複数の窓口にまたがるため、書類をバラバラに集めると二度手間になりがちです。
最も大事なのは、戸籍謄本・印鑑証明・遺産分割協議書を「共通パスポート」として整え、預金や不動産の手続きに転用していく考え方です。

相続手続きで「共通して必要な書類セット」は何か？

共通書類セットの全体像

ほとんど全ての相続手続きで共通して求められる「基本セット」は次のとおりです。

被相続人（亡くなった方）の戸籍謄本・除籍謄本・改製原戸籍（出生から死亡まで連続したもの）
被相続人の住民票の除票または戸籍の附票
相続人全員の現在の戸籍謄本
相続人全員の印鑑証明書（発行後3〜6ヶ月以内が目安）
遺言書（ある場合）または遺産分割協議書（法定相続人全員の署名・実印押印）

「これさえあれば、銀行・証券会社・法務局・保険会社のほとんどの相続手続きに共通で使い回せるパスポート」です。

戸籍謄本・除籍謄本の集め方と注意点

被相続人の戸籍は「出生から死亡まで連続したもの」が必要で、結婚・転籍・本籍変更のたびに役所が変わっているケースでは、複数の市区町村から取り寄せます。
多くの自治体で郵送請求やオンライン請求も可能で、本籍地が遠い場合でも対応できます。
「いつからいつまでの戸籍が必要か分からない」場合は、現在戸籍を取得し、その附表や除籍の記載をもとに、前の本籍地をたどっていく方法が一般的です。

相続人側の戸籍謄本は、「現在有効な戸籍」で足りることが多く、相続人であることと生存していることの証明として使用されます。

印鑑証明書・住民票などの有効期限と枚数の考え方

印鑑証明書は発行から3ヶ月または6ヶ月以内と指定されるケースが多く、銀行ごとに有効期限が異なることもあるため、まとめて使う窓口を事前に洗い出しておくと効率的です。
相続人が複数の金融機関に手続きする場合、「相続人全員分の印鑑証明書が各行に1通ずつ必要」となることも多く、必要枚数をチェック表に落とし込んでおくと取り直しを防げます。

「有効期限と枚数を意識して発行手配すること」が、相続手続きでの時間とコストを抑える鍵です。