相続税の生前対策は誰に頼む？専門家の関与範囲・選び方・口コミの見方を徹底解説

「誰に・どこまで頼むか」で結果が大きく変わります

相続税の生前対策は「誰に・どこまで頼むか」で結果が大きく変わります。相続税の生前対策において専門家の関与範囲を理解し、相続に強い税理士を軸に、司法書士・弁護士などを目的別に組み合わせ、口コミは”中身と数”の両方を見て選ぶことが失敗しないポイントです。

「相続の相談」と一口に言っても、税金のこと、不動産の名義変更、家族間の争い予防など、内容によって相談すべき専門家は異なります。それぞれの専門家が「何をしてくれるのか」「何ができないのか」を知っておくことで、無駄なく効率的に対策を進めることができます。

結論として、相続税の生前対策では「税理士＝税金とシミュレーションの中核」、「司法書士＝登記と名義」、「弁護士＝争い・紛争リスク」、「金融機関＝商品提供と窓口」と役割を分けて考えることが重要です。

一言で言うと、「とりあえず近所や付き合いで選ぶ」のではなく、相続税の生前対策における専門家としての実績・専門分野・口コミを確認し、自分の課題（節税・名義・争い予防）に合う専門家を”指名買い”していくイメージが、後悔しない選び方になります。

---

この記事のポイント

• 相続税の生前対策では、税理士・司法書士・弁護士など専門家ごとに明確な「関与範囲」があり、税理士は相続税の試算・節税プラン・申告の中核、司法書士は相続登記・名義変更、弁護士は争いが予想される遺産分割や遺言を担います。
• 専門家の選び方で最も大事なのは、「相続案件の実績（特に相続税申告件数）」「相続専門かどうか」「説明のわかりやすさと誠実さ」「料金体系の明確さ」であり、相続税は”相続に強い税理士”を選ぶことで節税効果や安心感が大きく変わります。
• 一言で言うと、「口コミは参考情報にとどめ、実績・専門性・相性を面談で確認する」「金融機関経由の紹介は利便性は高いが、中立性や費用も含めて比較する」ことが、相続税の生前対策における専門家選びと口コミの見方の基本です。

---

今日のおさらい：要点3つ

• 相続税の中核は「相続に強い税理士」、登記は司法書士、争いは弁護士が担当。それぞれの専門家には明確な役割分担があり、「誰に何を頼むか」を最初に整理しておくことで、スムーズかつ効果的な対策が可能になります。
• 選び方の軸は「相続実績・専門性・説明力・料金の明確さ」。特に税理士は、相続税申告の経験が豊富かどうかで結果が大きく変わるため、「相続専門」を明確に打ち出している事務所を選ぶことが重要です。
• 口コミは”数と内容”を見て、過度に盲信せず、自分の目で確かめる。ネット上の評判はあくまで参考情報であり、最終的には面談での印象や提案内容、費用の妥当性を総合的に判断することが大切です。

---

この記事の結論

• 相続税の生前対策における専門家の関与範囲は、「税理士＝相続税の試算・節税・申告」「司法書士＝相続登記・名義変更」「弁護士＝遺産分割トラブル・遺言紛争」「金融機関＝商品提案と窓口」が基本の分担です。
• 専門家の選び方では、「相続税申告の実績件数」「相続専門かどうか」「不動産評価など難しい論点への対応力」「口コミ・紹介・面談での安心感」をチェックすることが重要です。
• 結論として、相続税の生前対策は、「ネット情報だけで自己流で進める」のではなく、相続に強い税理士を軸に、司法書士や弁護士との連携も視野に入れてチームを組み、口コミはあくまで補助資料として冷静に評価しながら専門家を選ぶべきです。

---

相続税生前対策で専門家は何をしてくれる？関与範囲の基本

結論として、相続税の生前対策に関わる主な専門家は「税理士・司法書士・弁護士・（場合によって）行政書士・金融機関」であり、それぞれ得意分野とできることがはっきり分かれています。

一言で言うと「税金＝税理士、登記＝司法書士、争い＝弁護士」

各専門家の基本的な役割は次の通りです。

税理士

• 相続税の試算、節税プラン、生前贈与・二次相続を含めたシミュレーション
• 相続発生後の相続税申告・準確定申告、税務調査対応
• 生前対策として、保険・不動産・贈与の税務面のアドバイス

司法書士

• 不動産の相続登記・生前贈与登記、名義変更全般
• 家族信託の契約書作成・信託登記、成年後見の申立てサポート

弁護士

• 遺産分割協議がまとまらない場合の代理交渉や調停・訴訟
• 遺留分侵害額請求への対応、遺言無効・遺言解釈の争い
• 複雑な家族関係の調整や、遺言書作成のうち”争いの火種”を意識した設計

行政書士

• 単純な内容の遺言書、相続関係説明図などの書類作成（ただし相続税の試算・申告は不可）

金融機関（銀行・証券・保険会社など）

• 自社金融商品の提案（保険・信託・投資信託など）
• 提携の税理士・司法書士・弁護士への取次ぎ窓口

一言で言うと、「全部一人に任せる」のではなく、「何を誰に任せるか」を最初に整理しておくことが、スムーズな生前対策の第一歩です。

専門家ごとの「できること・できないこと」早見表

この表を参考に、自分が必要としている対策に合った専門家を選ぶことが大切です。

---

相続税の生前対策における専門家の選び方は？税理士・司法書士・弁護士の見極めポイント

結論として、相続税生前対策の主役は「相続に強い税理士」であり、そのうえで登記や争いが想定される場合に司法書士・弁護士をどう組み合わせるかを決めていきます。

一言で言うと「実績＋専門性＋説明力＋料金の4点セット」

税理士・司法書士・弁護士に共通する選び方のポイントは次の通りです。

相続案件の実績

• 税理士なら「年間の相続税申告件数」「相続税専門かどうか」
• 司法書士なら「相続登記・生前贈与登記・家族信託の実績」
• 弁護士なら「相続・遺産分割事件の取り扱い件数」

専門分野・得意分野

• 「法人顧問が中心の税理士」「交通事故が得意な弁護士」などは、相続税や生前対策の経験が少ない場合があります
• ホームページや面談で「相続専門」を明確に打ち出しているかを確認しましょう

説明のわかりやすさ・コミュニケーション

• 専門用語をかみ砕いて説明してくれるか、質問に対して誠実に答えてくれるか
• 相続は長期にわたる付き合いになることもあるため、「話しやすさ」も重要な判断基準です

料金体系の明確さ

• 着手金・成功報酬・申告報酬・登記費用などが事前に概算提示されるか
• 複数の見積もり比較も有効です

特に相続税は、「同じ案件でも税理士によって税額が大きく変わる」「土地評価に弱いと過大納税になる」といった事例があるため、相続専門の税理士選びは重要だと指摘されています。

なぜ「相続に強い税理士」が重要なのか

税理士の中でも、相続税申告を専門に扱っている税理士は全体の一部に過ぎません。多くの税理士は法人の顧問業務や確定申告が中心であり、相続税申告の経験が年に1〜2件という方も珍しくありません。

相続税は以下のような特殊性があるため、経験の差が結果に直結します。

• 土地の評価方法が複雑で、評価の仕方によって税額が大きく変わる
• 特例（小規模宅地等の特例、配偶者控除など）の適用判断に専門知識が必要
• 二次相続を見据えた長期的な視点が求められる
• 税務調査への対応経験が求められる

「相続税申告の実績が年間○○件以上」といった具体的な数字を公表している事務所は、それだけ経験とノウハウがあると考えてよいでしょう。

---

口コミ・評判はどう見る？相続税に強い専門家を選ぶコツ

結論として、口コミは「選ぶうえでのヒント」にはなりますが、口コミだけで決めるのは危険であり、「件数」「内容」「情報源の信頼性」を冷静に見ることが大切です。

一言で言うと「口コミは”補助資料”、最終判断は面談で」

口コミ・評判を見るときのポイントは次の通りです。

口コミの”数”と”偏り”

• 良い口コミだけが1〜2件だけ載っている場合より、一定数の声があるかどうかを見る
• ネガティブな意見も含めて掲載しているサイトの方が、透明性が高いケースが多い

内容の具体性

• 「親切だった」だけでなく、「相続税が○○万円減った」「土地評価の見直しで還付を受けられた」など具体的エピソードがあるか
• 対応のスピードや、説明のわかりやすさに言及している口コミは参考になります

情報源の信頼性

• 公式サイト・比較サイト・Googleレビュー・紹介サイトなど、どの媒体の口コミかを確認し、広告色の強さも意識する
• 公式サイトに掲載されている「お客様の声」は、当然ながら良い評価のみが選ばれている点に注意

最も大事なのは、「口コミで候補を絞り込んだら、必ず面談して、自分や家族との相性・説明のわかりやすさ・提案の具体性を自分の目で確かめる」ことです。

面談時にチェックすべきポイント

初回面談（多くの場合無料）では、以下の点を確認しましょう。

• こちらの質問に対して、わかりやすく丁寧に答えてくれるか
• デメリットやリスクについても正直に説明してくれるか
• 具体的な提案やシミュレーションを示してくれるか
• 料金体系が明確で、追加費用の有無についても説明があるか
• 他の専門家（司法書士・弁護士など）との連携体制があるか
• 担当者が最後まで対応してくれるのか、途中で変わる可能性があるか

これらを確認することで、「この専門家に任せて大丈夫か」という判断がしやすくなります。

---

金融機関経由の専門家紹介をどう考えるか

銀行や証券会社、保険会社などの金融機関では、相続相談の窓口を設けていることがあります。こうした窓口を通じて税理士や司法書士を紹介してもらうこともできますが、いくつか注意点があります。

メリット

• 窓口が一本化されるため、手続きがスムーズ
• 金融機関の信用力があるため、一定の安心感がある
• 預金・保険・信託などの手続きと同時に進められる

注意点

• 紹介される専門家が、必ずしも「相続に強い」とは限らない
• 金融機関の商品（保険・信託など）の提案が中心になりがち
• 紹介手数料が上乗せされている場合がある
• 他の選択肢と比較検討する機会が減りやすい

金融機関経由の紹介を利用する場合でも、紹介された専門家の実績や専門性を確認し、可能であれば別の専門家からもセカンドオピニオンを取ることをおすすめします。

---

よくある質問

Q1. 相続税の生前対策は誰に相談するのが一番良いですか？

相続税の試算・節税・申告を含む全体設計は、相続に強い税理士が基本の相談先になります。税理士を中心に、必要に応じて司法書士や弁護士を加えていくイメージです。

Q2. 税理士・司法書士・弁護士の違いは何ですか？

税理士は税金・相続税申告、司法書士は不動産登記・名義変更、弁護士は遺産分割などの争い解決が専門で、それぞれ役割が異なります。一人の専門家がすべてを行うことはできないため、必要に応じて連携することが大切です。

Q3. 相続に強い税理士はどうやって見分ければ良いですか？

年間の相続税申告件数、相続専門かどうか、土地評価や二次相続シミュレーションに強いか、口コミと面談での説明力などを確認します。「相続税申告実績○○件以上」といった具体的な数字を公表している事務所は信頼性が高いと言えます。

Q4. 金融機関や保険会社経由の専門家紹介は安心して使えますか？

利便性は高いですが、自社商品の提案が中心になりやすいため、紹介先の専門性や費用を他候補とも比較することをおすすめします。紹介された専門家が「相続専門」かどうかも確認しましょう。

Q5. 口コミが少ない事務所は避けるべきでしょうか？

新しい事務所や地元密着型は口コミが少ないこともあるため、口コミの有無だけでなく面談での印象や実績を直接確認することが重要です。口コミがないことが必ずしも悪い評価を意味するわけではありません。

Q6. 争いが起こりそうな相続の場合は、最初から弁護士に相談すべきですか？

遺産分割の紛争が予想される場合は弁護士の関与が重要ですが、税額面を含めるなら弁護士と税理士の連携体制があるかを確認すると安心です。相続に強い弁護士は、税理士とのネットワークを持っていることが多いです。

Q7. 複数の専門家に相談しても良いのでしょうか？

問題ありません。むしろ、1〜2か所はセカンドオピニオンを取り、提案内容や費用を比較することが推奨されています。同じ状況でも専門家によって提案内容が異なることがあるため、比較することでより良い選択ができます。

Q8. 専門家への相談費用はどのくらいかかりますか？

初回相談は無料としている事務所が多いです。その後、具体的な対策の立案や申告を依頼する場合は、財産額や内容に応じた費用がかかります。事前に見積もりを取り、複数の事務所を比較することをおすすめします。

Q9. 一度依頼した専門家を途中で変更することはできますか？

可能です。ただし、すでに着手した作業については費用が発生している場合があります。「合わない」と感じたら早めに判断し、別の専門家に相談することも選択肢の一つです。

---

まとめ

• 相続税の生前対策における専門家の関与範囲は、「税理士：相続税と生前対策の中核」「司法書士：登記・名義」「弁護士：争い・紛争リスク」「金融機関：商品提案と窓口」という分担を前提に考えるのが基本です。
• 専門家の選び方の軸は、「相続案件の実績・専門性」「説明のわかりやすさと誠実さ」「料金体系の明確さ」であり、口コミはその確認を補助する材料として、”数と具体性と情報源”を冷静にチェックすることが大切です。
• 結論として、相続税の生前対策では、ネット情報だけで完結させず、相続に強い税理士を中心に、司法書士・弁護士との連携も意識した”チーム体制”を築き、口コミは参考程度にとどめつつ、自分の目と耳で信頼できる専門家を選ぶことが最も重要です。