遺言書作成、専門家と作るべき理由と注意点

「残された遺産を1円も無駄にしたくない」。そして何よりも、大切なご家族が将来「争族」となることを避け、円満な形で財産を次世代へ引き継ぎたい。そう願うあなたにとって、遺言書は、その想いを形にするための最も強力で、かつ効果的な手段の一つです。

しかし、「遺言書」と聞くと、「まだ早い」「難しそう」「自分には関係ない」と感じる方もいらっしゃるかもしれません。実際に、「相続税に強い税理士エール」のご相談者様の80%以上が「はじめての相続で何から始めていいかもわからない状況」であり、「初めて税理士と会う」という方もほとんどです。

1. なぜ今、遺言書作成を考えるべきなのか？

1-1. 家族間の「争族」はなぜ起こるのか？

遺産の分割を巡る争いは、金額の大小にかかわらず、どんな家族にも起こり得ます。実際に、次のような信じられないような事例が報告されています。

• 遺産分割で監禁されました
• THE争族・何度も命を狙われました（相続のドロ沼）
• 遺言捏造事件-財産は全部俺のものだ！
• 相続でまさかの愛人発覚
• 相続人が500人以上？！

これらの事例が示すように、相続は時に予期せぬトラブルを引き起こし、長年にわたって家族関係を破壊する可能性があります。

1-2. 遺言書が「争族」を防ぐ最大の武器となる理由

遺言書は、ご自身の財産を誰に、どのように承継させたいかという「最後の意思表示」を明確にするための、最も強力な法的手段です。

遺言書の主なメリット：

• 遺産分割協議の不要化
• 特定の財産承継の実現
• 相続人以外の者への遺贈
• トラブル回避の意思表示

2. なぜ専門家と作るべきなのか？

2-1. 法的な有効性と形式の重要性

遺言書には、民法で定められた厳格な形式要件があります。この要件を満たさない遺言書は、どれほど故人の強い意思が込められていても、法的に無効とされてしまう可能性があります。

自筆証書遺言の落とし穴：

• 形式不備で無効になるリスク
• 内容が不明確で解釈に争いが生じる可能性
• 紛失や隠匿、改ざんのリスク

公正証書遺言の確実性：

• 公証人が作成に関与し法的有効性が高い
• 原本は公証役場に保管され安全
• 専門家のサポートで完璧な遺言書作成

2-2. 「争族」を未然に防ぐための専門的視点

専門家は、法的な知識だけでなく、長年の経験から「どのような遺言書がトラブルになりやすいか」を熟知しています。

専門家が配慮する重要ポイント：

• 遺留分への配慮
• 相続人の状況への配慮
• 複雑なケースへの対応

2-3. 節税効果と全体的な相続対策への組み込み

遺言書は、単に財産を分割するだけでなく、相続税の節税対策の一環としても非常に有効です。

節税対策の具体例：

• 税制上の優遇措置の活用（小規模宅地等の特例など）
• 生前贈与との組み合わせ
• 納税資金の確保（生命保険の活用）
• 節税と脱税の境界線の明確化

2-4. 専門家連携によるワンストップサービス

相続手続きは、遺言書作成だけでなく、相続税申告、不動産登記、遺産分割協議など、多岐にわたる専門知識と手続きが必要です。

3. 遺言書作成における具体的な注意点

3-1. 財産目録の正確性と透明性

遺言書に記載する財産は、漏れなく正確に記載する必要があります。

チェックポイント：

• 全ての財産の洗い出し
• 名義預金問題への注意
• 債務の確認

3-2. 遺留分への配慮とバランス

法定相続人には遺留分という最低限保証された相続割合があります。

遺留分対策：

• 遺留分侵害のリスク把握
• 専門家による調整
• 付言事項での理由説明

3-3. 遺言執行者の指定の重要性

遺言執行者とは、遺言書の内容を実現するための手続きを行う人です。

遺言執行者の選定：

• 役割の理解
• 専門家の指定メリット
• 公平な執行の確保

3-4. 定期的な見直しと最新情報への対応

遺言書は一度作成したら終わりではありません。

見直しのタイミング：

• ライフイベントの変化時
• 税法改正への対応
• 認知症対策との連携

4. 「相続税に強い税理士エール」のサポート体制

4-1. 名古屋最安クラスの料金と無料の節税対策

• 初回相談無料（最大2時間）
• 明確な料金提示
• 無料で節税対策を提供

4-2. 元国税OBによる税務調査対策

• 税務署の視点を熟知
• 税務調査が来にくい申告書作成
• 万全の税務調査対策

4-3. 最短3週間のスピード対応

• 急な相続にも対応
• 申告から納税まで一貫サポート
• 複雑な手続きの全てをサポート

4-4. ワンストップサービス

• 各種専門家との連携
• 窓口一本化で手間削減
• 効率的な手続き進行

4-5. 柔軟な相談体制

• 土日祝日も対応
• 夜22時まで電話受付
• 全国展開（名古屋、東京、横浜、大阪）

5. よくある疑問と不安の解消

Q. 初めての相続で何から始めていいか分からない A. ご相談者の80%が初めての相続です。初回無料相談で丁寧にご案内します。

Q. 相談料はいくらですか？ A. 初回相談は無料です。ご依頼時の料金も明確にお伝えします。

Q. 現在の税理士との関係は？ A. 相続申告のみのご依頼も可能です。

Q. 遺言書作成に年齢制限は？ A. 満15歳以上で意思能力があれば作成可能です。

6. まとめ：今すぐ行動を！

遺言書作成は、決して「縁起が悪い」ものではなく、ご自身が大切に築き上げてきた資産を「1円も無駄にしたくない」という想いを形にするための、そして何よりも大切な家族を「争族」から守るための、未来への大切な投資です。

相続対策は生前が有利です。早期に着手し、計画的に準備を進めることで、相続税の負担を軽減し、家族間の不要な争いを防ぎ、円満でスムーズな財産承継を実現できる可能性が高まります。

「相続税に強い税理士エール」の初回無料相談をぜひご利用ください。お客様一人ひとりに寄り添い、最適な遺言書作成と生前対策をサポートいたします。